（中信银行电子对账系统下载）_中信银行电子对账系统下载【IOS版 】

基本简介

中信银行电子对账系统最新版是中信银行官方开发的现金管理软件。中信银行电子对账系统正式版采用先进的核心业务系统、支付清算系统等，为用户提供更高效的管理解决方案。中信银行新一代现金管理系统功能强大，支持账户管理、收款管理、支付管理、流动性管理、投融资管理等。

中信银行电子对账系统软件介绍

积极应对同业竞争，全面提升中信银行现金管理核心竞争力，更好适应客户和市场需求变化。中信银行从去年开始启动新一代现金管理系统的开发工作。经过一年多的努力，已完成了项目调研、需求设计、系统开发和测试等阶段的各项任务，并于4月9日成功上线，

同时作为新一代现金管理系统，还有企业网银6.0、银企直连3.0等五个辅助系统。

新一代现金管理系统充分吸收了中信银行原有现金管理版、标准版、现金池版的功能，充分借鉴国内外同行的先进经验，总结重组了中信银行的个性化客户需求。分支机构。建立了涵盖账户管理、收款管理、支付管理、流动性管理、投融资管理和风险管理的六大产品体系，并采用最先进的CS架构和网络平台技术，优化客户体验，提升系统响应速度。经过总公司、分公司及特邀客户三个月的充分测试，终于如期在生产环境上线。

新一代现金管理系统及相关系统的集中上线，极大丰富了中信银行现金管理的产品和服务体系，标志着中信银行现金管理业务进入了新的发展阶段，增强了中信银行现金管理的核心竞争力。不同细分市场的服务能力进一步提升了中信银行现金管理业务的市场竞争力和品牌影响力。下一步，中信银行将开展新一代现金管理系统的推广和数据移植，使新一代现金管理系统成为推动中信银行现金管理业务的重要平台。

中信银行电子对账系统特点

账户管理

帮助客户构建合理的账户体系，科学配置现金资源，及时获取账户余额、交易等信息，为管理决策提供完整的信息依据。

账户体系建设

梳理客户在我行开立的所有账户，根据客户需求构建科学合理的账户体系，清晰展示整个集团账户结构，方便了解全面的账户信息。

账户报告

定期向客户提供所有账户的单一和汇总账户信息报告，全面反映账户同期的各项信息。

账户查询

客户可以通过柜台、网上银行、电话银行等多种渠道，及时、便捷地查询账户基本信息、账户状态、当前余额、交易明细等所有账户信息。

账户信息通知

通过书面、手机短信、电子邮件等方式为客户提供账户信息通知服务，以便客户及时了解账户变动和资金动态。

电子对账

通过专用电子对账或公司网上银行系统，按照银企对账要求，为客户提供账户余额及明细对账服务，为企业实现网上对账、回签，替代传统纸质单据的传输，提高对账效率。

收付款管理

通过银行核心系统、中国人民银行大额支付系统、SWIFT系统，帮助客户高效办理各类境内外收付款，提高现金流效率。

批量支付

为客户提供批量支付服务，支持批量支付文件直接发送或通过辅助软件上传，大大提高支付效率。

账户管理

向客户提供账户信息

主动收集

客户、付款人与中国银行签署相关三方协议后，只需发出收款指令，即可将约定收款账户中的资金划转到相应的收款账户。

集中支付

帮助集团客户统一掌控所有成员公司对外支付操作权限，管理集团所有支付业务。

收付款计划

通过制定收付款计划，帮助客户合理规划资金交易，在未来某个时点或定期自动完成收付款业务。

网上账单

通过企业网上银行，帮助客户集中管理和使用商业票据，实现电子票据的发行、贴现、托收、托管、背书转让和质押，支持实物票据在线托管，帮助客户构建票据池。

代收代付

为代理客户提供行政业务费、保险费及其他约定代收服务。同时为客户提供工资支付、财务报销、以及各类税费缴纳服务，包括国税、地税、各类公用事业费、社会保险、企业年金等。

流动性管理

帮助客户有效实现账户资金集中管理，统筹安排各会员单位的资金额度，通过内部资金计价和利益分配，合理协调各会员单位的利益，提高客户资金使用效率，降低成本。财务成本。

现金池

客户可以通过为各成员单位设置账户权限、关系、交易规则等方式建立资金池，自动或主动聚合集团内的本外币资金，实现内部成员之间资金、信息及相关资源的共享。

名义现金池

支持客户根据需要建立名义现金池，实现集团内账户间资金信息共享和统筹安排，无需实际资金流动。

资金募集

帮助集团客户总部归集各级成员单位资金，支持客户按照零余额或任意目标余额、不同时间频率自动归集资金，或者随时进行更灵活的主动归集。

资金分配

帮助集团客户将资金从总部划拨至成员单位，支持客户设置指定划拨金额、自动回调、自动充值、时间频率等自动划拨，或随时自动划拨。

内部调动

为客户在我行开立的所有账户提供账户间转账服务，支持集团客户总部或授权会员单位账户间资金划转，快速调整会员单位间资金余额。

内部账户透支

为客户提供内部融资服务，强化集团现金流，充分实现资本资源共享。当集团客户总部或成员单位账户出现资金短缺时，可在规定限额内临时透支，然后从现金池中补充资金。

法人账户透支

为客户提供短期外部融资服务，增强现金流动性。当集团现金池出现现金短缺时，客户可在银行授信额度内进行临时透支，待资金充足后再归还。

配额管理

帮助集团总部管理各成员单位的资金额度，包括对外支付额度、内部透支额度和对外透支额度，统一控制集团内各成员单位的资金风险。

内部资本估值管理

帮助集团客户总部制定内部资金转移价格，支持统一标准或个性化标准，通过利率手段调整成员单位之间的内部融资利益分配。

利益管理

为集团客户提供累计计息或单独计息的方式，管理所有账户的利息收入。累计利息计算时，将整个集团的资金统一计算并记入集团总部账户，然后分配各成员单位的利息收入；单独计息时，各会员单位资金单独计算利息，直接记入账户。

投融资管理

帮助客户保持合理的现金数额，并在资金充足时进行合理投资，增加现金回报；当资金不足时，进行有效融资，及时补充现金头寸，规避流动性风险。

投融资分析

根据客户的资金存量及运营情况，为客户出具投融资分析报告，帮助客户有效分析资金状况。

投融资计划

在为客户进行投融资分析的基础上，根据客户的风险偏好，帮助客户制定合理的投融资计划。

短期投资

提供通知存款、定期存款、结构性存款、第三方存管、代客外汇资金管理、人民币理财产品、代客境外理财产品、代理债券结算、国债现货债券及回购等业务信托理财产品等，帮助客户在保证流动性的基础上进行短期投资。

中长期资产管理

帮助客户在国内外金融市场建立有效的投资组合，多元化投资，使资产组合在控制风险的同时获得长期稳定的回报。

融资服务

通过贷款融资、票据融资和贸易融资产品等，帮助客户根据自身情况进行灵活有效的融资，及时满足业务发展的资金需求。

资金风险管理

通过为客户提供多种风险规避和资金保值增值产品，帮助客户在规避汇率、利率、流动性等风险的同时实现资金保值和增值。

即期（远期）外汇交易

根据售汇协议，为客户在指定日期按约定汇率将一种外币兑换成另一种外币，帮助客户提前锁定未来外汇收支的收入或成本，以及规避汇率风险。

即期（远期）结售汇

根据结售汇协议，在指定日期按照约定的外币币种、金额、汇率为客户提供结售汇业务，满足客户贸易、投资等方面的结汇或售汇需求、融资等，规避汇率风险。

货币选项

根据货币期权交易协议，期权买方有权在一定时期内或某一时点按照约定价格决定是否买入或卖出一定数量的外汇，期权卖方有权决定是否买入或卖出一定数量的外汇。有义务按照协议服务卖出或买入一定数量的外汇，帮助客户有效规避汇率风险。

本外币利率掉期

与客户约定在一定期限内，以约定金额的同币种名义本金作为利息计算依据，按照不同利率基准进行利息兑换，帮助客户变更资产或负债结构，规避利率波动风险。

货币掉期

根据货币互换协议，为客户提供在一定期限内将一种货币计价的债务（或资产）转换为另一种货币计价的债务（或资产），有效规避汇率波动风险。

账户监控

为客户提供所有签约公司的账户余额和资金变动的实时查询和监控服务，帮助客户实时掌控资金流向。

资金集中管理

通过建立现金池，帮助客户实现整个集团资金的统一管理、调配和集中支付，有效控制各成员单位在投资、融资、担保、借贷等方面的资金风险。

基于中信现金管理产品强大灵活的后台系统支持，我们可以通过插件组装的方式组装核心产品模块，满足企业的个性化需求。我们的现金管理产品还可以扩展到供应链金融和电子商务领域，并可以与企业的ERP和资金管理系统集成，为企业提供更加个性化的现金管理服务。

关于中信银行电子对账系统的常见问题

问：现金管理用户的初始密码有几个？如何获得？

答：中信银行现金管理系统的用户有两个初始密码，分别是凭证PIN码和网上银行初始登录密码。

这两个代码是客户注册网上银行后银行生成的，并以密码信封的形式交给客户。顾客可以选择到柜台领取或邮寄。

问：如果忘记登录密码或PIN码怎么办？

答：当用户忘记登录密码时，请前往受理站点重置密码；当用户忘记PIN码时，请到受理站点恢复证书并获取新的PIN码。

问：登录时连续多次输错PIN码，造成PIN码被锁怎么办？

答：如果您登录时连续5次输入错误的PIN码，PIN码将被锁定。请到开户银行填写相应的申请表，证书恢复后将获得新的PIN码。

问：证书的有效期是多久？

答：根据我行与中国金融认证中心的协议，证书有效期为三年。当用户使用证书近三年时，系统将自动升级证书并延长三年。

中信银行电子对账系统更新日志

v6.1更新：

1、【国密算法】现金管理系统增加了更加安全、完全自主的国产密码算法。

2.【投资管理】新增“智能存款”，新增存款明细查询、账户交易查询、利息单打印、利息凭证打印等功能；

3、原【投资管理】下“理财通账户”相关功能自动升级为“智能存款”对应功能；

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